La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) implementará nuevas medidas de control sobre las billeteras digitales, enfocándose en usuarios que realicen transferencias, mantengan saldos o efectúen consumos que superen ciertos montos establecidos. Estas acciones se enmarcan en una actualización de los regímenes de información del organismo, con el objetivo de mejorar la trazabilidad de las transacciones en el sistema financiero y asegurar el cumplimiento de las normativas fiscales.

Según la AFIP, los usuarios que realicen ingresos o egresos superiores a $400.000 en septiembre podrían ser notificados. Además, los saldos mensuales en las billeteras digitales no deben exceder los $700.000 para evitar el escrutinio del organismo. Esta actualización, impulsada por la administración liderada por Florencia Misrahi, también obliga a los bancos y entidades financieras a informar sobre los movimientos que superen estos límites.

La medida es parte de una estrategia más amplia del Estado Nacional para modernizar y agilizar la administración pública. A través de la modificación de la Resolución General N° 4298, se incrementaron los montos mínimos que obligan a las entidades a informar sobre acreditaciones, extracciones en efectivo y saldos mensuales, pasando de $200.000 a $700.000. Asimismo, los consumos con tarjetas de débito deberán ser informados cuando superen los $400.000, en lugar del límite anterior de $120.000.

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Especialistas advirtieron que la recuperación económica será limitada y solo alcanzará a algunos sectores. 

Además, se modificó la Resolución General N° 4614, que regula el régimen de información para plataformas electrónicas y proveedores de servicios de pago (PSP). Los ingresos o egresos totales que deben ser informados ahora superan los $400.000, mientras que los saldos mensuales deberán exceder los $700.000.

Un aspecto relevante de esta actualización es la incorporación de un ajuste automático de los montos cada seis meses, basado en el Índice de Precios al Consumidor (IPC) del INDEC, para mantenerlos alineados con la inflación.

La AFIP busca así asegurar que el origen del dinero que circula por estas plataformas sea lícito. Si se detectan movimientos sospechosos, se solicitará a los clientes la documentación que justifique la legalidad de los fondos, como recibos de sueldo o facturas. En caso de no poder justificar el origen de los fondos, la AFIP podría cerrar la cuenta y generar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), lo que podría derivar en una investigación por posibles actividades ilícitas.